''Declaración de Fuente de Patrimonio'' en Binance

Crespo

Satoshi
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Estoy flipando con lo que me acaba de ocurrir en Binance, estoy intentando hacer un ingreso con tarjeta para comprar alguna que otra criptomoneda y me piden que haga una declaración del origen de mis ingresos: ingresos anuales, origen de los fondos, fuente de patrimonio neto, situación laboral etc...

¿Esto hasta que punto es normal/legal?


 

dhormigo

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Nunca había visto algo así.

¿Por casualidad pasaste el KYC?
 

GabsAbds

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Tengo entendido que Binance trabaja mucho contra el blanqueo de capital y trata de tener la mayor transparencia posible.

Teniendo esto en cuenta, solo se me ocurre que la cantidad de dinero que quisieras ingresar fuera elevada y de ahí ese requisito…

Si mal no recuerdo yo tuve que hacer algo parecido al principio, simplemente dando datos de a que me dedicaba laboralmente.
 

Kalamardo

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Riddick

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Estoy flipando con lo que me acaba de ocurrir en Binance, estoy intentando hacer un ingreso con tarjeta para comprar alguna que otra criptomoneda y me piden que haga una declaración del origen de mis ingresos: ingresos anuales, origen de los fondos, fuente de patrimonio neto, situación laboral etc...

¿Esto hasta que punto es normal/legal?



Si. Es legal y relativamente normal.

A medida que los exchanges quieren volverse bancos les van exigiendo cumplir determinados requisitos regulatorios, entre ellos algunos relacionados con blanqueo de capitales.

Para Binance habrás hecho alguna operación sospechosa o simplemente te habrá tocado aleatoriamente a ti de una muestra que hayan cogido.

Se supone que la banca debe hacer eso cuando abres una cuenta aunque hay muchas entidades que, para mejorar imagen y no parecer tan cotillas al principio, lo que hacen es pedirte la cuenta de otro banco y así dan ya por pasada esa comprobación por la otra entidad.

Binance y otros exchanges quieren "legalizarse" y además quieren que lo parezca ante los reguladores y, por eso, durante un tiempo, tenderán a exagerar. Luego serán menos "intrusivos" porque se irán relajando con el tiempo o, simplemente, porque irán mejorando sus procedimientos de detección de operaciones sospechosas.

Saludos.
 

s4tori

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hola, a mi me acaba de pasar lo mismo, el tema es que me piden nóminas recientes con menos de 3 meses de antigüedad, y yo estoy desempleado desde hace tiempo, y llevo casi 24 horas a la espera en su chat de atención al cliente, alguien sabe que hacer si te niegan el acceso a tus ahorros? alguna asociación que defienda al cliente, la oficina al consumidor, o hay que recurrir directamente a la vía legal? gracias y ánimos a todos en estos tiempos convulsos
 

cristoshi

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hola, a mi me acaba de pasar lo mismo, el tema es que me piden nóminas recientes con menos de 3 meses de antigüedad, y yo estoy desempleado desde hace tiempo, y llevo casi 24 horas a la espera en su chat de atención al cliente, alguien sabe que hacer si te niegan el acceso a tus ahorros? alguna asociación que defienda al cliente, la oficina al consumidor, o hay que recurrir directamente a la vía legal? gracias y ánimos a todos en estos tiempos convulsos
Ya, todo esto es una putada, a mí me pasó con Kukoin en una cuenta no verificada, me bloquearon los retiros y me pidieron que dijera de dónde venían los ingresos de la red Monero, imaginaos lo chungo que es!!!...por suerte me lo enviaba yo mismo desde mi Pc con un nodo o como se diga de forma local y tenía los recibos en el historial, ufff lo pasé realmente mal mientras duró todo el proceso, se me fueron las ganas de volver a usar Kukoin. Me dijeron que era porque vieron que me conectaba desde distintos países (tengo una VPN) y que no hiciera cosas de estas, desde entonces conecto desde le mismo país con la VPN :eek: así que os recomiendo no estar cambiando de pais, porque pueden pensar que es un ladrón que os intenta robar los fondos, o...eso dicen.
 

Sauracat

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Estoy flipando con lo que me acaba de ocurrir en Binance, estoy intentando hacer un ingreso con tarjeta para comprar alguna que otra criptomoneda y me piden que haga una declaración del origen de mis ingresos: ingresos anuales, origen de los fondos, fuente de patrimonio neto, situación laboral etc...

¿Esto hasta que punto es normal/legal?



Son las nuevas ordenes para el 2023!!!

Hacienda coloca en su punto de mira la compra de criptomonedas con tarjeta​

mirar la noticia, paso enlace:

 

folixaconsidra

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4 Mar 2023
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Lo has podido solucionar de alguna manera? En mi caso quiero retirar un saldo de 48usdt a mi banco y no hay manera. No tengo forma de presentar ese documento porque soy estudiante y realmente no tengo una fuente de patrimonio como tal. Me quedaré sin ese saldo?
 

s4tori

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hola, yo sigo a vueltas con ellos, me dan largas, les dije que no tenía todos los documentos que me pedían, al final me dijeron que mandara una copia de los movimientos que haya hecho en mi banco en los últimos 3 meses, y no me han dicho nada todavía, un mes con esta historia, hay que ser pesado y ponerles una reclamación, ademas yo iré a la oficina de consumo a ver si me pueden ayudar
 

s4tori

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lo que tengo claro, es que en el momento que tenga acceso al dinero lo pienso sacar todo al ledger
 

folixaconsidra

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hola, yo sigo a vueltas con ellos, me dan largas, les dije que no tenía todos los documentos que me pedían, al final me dijeron que mandara una copia de los movimientos que haya hecho en mi banco en los últimos 3 meses, y no me han dicho nada todavía, un mes con esta historia, hay que ser pesado y ponerles una reclamación, ademas yo iré a la oficina de consumo a ver si me pueden ayudar
¿cómo te pones en contacto con ellos? Les he abierto un ticket y sigo esperando respuesta. El chat no tiene opción de poner tus propias respuestas y el correo o yo soy muy tontx o no lo encuentro por ningún lado.
 

Calamar

Megahash
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lo que tengo claro, es que en el momento que tenga acceso al dinero lo pienso sacar todo al ledger
Prácticamente no hay que tener nada en los exchanges, hoy en día te pueden bloquear por razones de regularización, lo que está pasando ya, o porque salte una noticia y la gente comienze a retirar los fondos y se descubra un tufo de que tienen la mitad invertida en vete a saber, mejor todo en wallets y si quieres tradear DEX o con menor cantidad, ledger tiene Visa y la recargas desde tu wallet fria Nano
 

folixaconsidra

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Les he escrito ayer para que me explicaran como puedo acceder a mi saldo evitando esa verificación (porque no tengo manera de subirla vaya, y me niego a quedarme sin el dinero) y no me contestan. Vaya cerdos.
 

s4tori

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Después de un mes, unas cuantas amenazas y mucha paciencia, me han liberado la cuenta sin decirme ni darme explicaciones, la verdad que no entiendo nada, pero bueno no me voy a quejar, mucho ánimo a los que esteis pasando por esto, ponerle una reclamación y ser muy pesados, a mi me funcionó
 

MasterRP

Kilohash
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Después de un mes, unas cuantas amenazas y mucha paciencia, me han liberado la cuenta sin decirme ni darme explicaciones, la verdad que no entiendo nada, pero bueno no me voy a quejar, mucho ánimo a los que esteis pasando por esto, ponerle una reclamación y ser muy pesados, a mi me funcionó
Que les escribiste exactamente?

Por curiosidad yo en cuanto vi el percal de pedir documentos saque todo lo que tenia ahí.
 

MasterRP

Kilohash
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Como lo sacaste? Yo es lo que intento pero sin verificar la fuente de patrimonio no puedo de ninguna manera
Yo simplemente me envie el dinero de mis monederos a otros monederos en otro cambiador.
Pero no tenia bloqueo de cuenta ni nada... pero me insistían tanto en verificar y no se me dio mala espina y me anticipe.
 

s4tori

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Que les escribiste exactamente?

Por curiosidad yo en cuanto vi el percal de pedir documentos saque todo lo que tenia ahí.
yo les dije que no tenía ni patrimonio ni nada, que sólo tengo algo en crypto en binance y una cuenta en el bbva casi a cero, les envié extracto de los últimos 6 meses de dicha cuenta y tras un mes de hablar con ellos un día si otro no, a los pocos días de ponerles la reclamación me la desbloquearon sin avisarme, tienes ejemplos de reclamaciones por internet.
 

folixaconsidra

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yo les dije que no tenía ni patrimonio ni nada, que sólo tengo algo en crypto en binance y una cuenta en el bbva casi a cero, les envié extracto de los últimos 6 meses de dicha cuenta y tras un mes de hablar con ellos un día si otro no, a los pocos días de ponerles la reclamación me la desbloquearon sin avisarme, tienes ejemplos de reclamaciones por internet.
Y como has hablado con ellos? Por correo? Porque yo todo lo que les he mandado por la app, no obtuve ningún tipo de respuesta
 

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